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caractéristiques essentielles des supports à capital variable proposés par le contrat Winalto

Vous pouvez obtenir les DICI (Documents d'Information Clé pour l'Investisseur) des différents supports à capital variable auprès de votre conseiller MAAF Assurances en agence ou sur le site covea-finance.fr.

A. Synthèse des supports à capital variable proposés par Winalto (liste arrêtée au 1er janvier 2015).

a. Fonds flexible.

Covéa Patrimoine :

• orientation des placements : diversifié,

• zone géographique : monde,

• durée de placement recommandée : 5 ans et plus.

b. Support : fonds de fonds profilés.

Covéa Sécurité :

• orientations des placements : monétaire,

• zone géographique : monde,

• durée de placement recommandée : 1 an.

Covéa Profil Équilibre :

• orientations des placements : dominante obligataire,

• zone géographique : monde,

• durée de placement recommandée : 3 ans et plus.

Covéa Profil Dynamique :

• orientations des placements : dominante actions,

• zone géographique : monde,

• durée de placement recommandée : 5 ans et plus.

Covéa Profil Offensif :

• orientations des placements : dominante actions,

• zone géographique : monde,

• durée de placement recommandée : 5 ans et plus.

c. Support : fonds actions "purs".

Covéa Actions France :

• orientations des placements : actions,

• zone géographique : France,

• durée de placement recommandée : 5 ans et plus.

Covéa Actions Europe :

• orientations des placements : actions,

• zone géographique : Europe,

• durée de placement recommandée : 5 ans et plus.

Covéa Actions Monde :

• orientations des placements : actions,

• zone géographique : monde,

• durée de placement recommandée : 5 ans et plus.

Covéa Actions Amérique :

• orientations des placements : actions,

• zone géographique : Amérique du Nord (U.S.A. et Canada),

• durée de placement recommandée : 5 ans et plus.

Covéa Actions Japon :

• orientations des placements : actions,

• zone géographique : Japon,

• durée de placement recommandée : 5 ans et plus.

d. Support : fonds de fonds multigestionnaires actions.

Covéa Multi Europe :

• orientations des placements : actions,

• zone géographique : Europe,

• durée de placement recommandée : 5 ans et plus.

Covéa Multi Monde :

• orientations des placements : actions,

• zone géographique : monde,

• durée de placement recommandée : 5 ans et plus.

Covéa Multi Émergents :

• orientations des placements : actions,

• zone géographique : pays émergents,

• durée de placement recommandée : 5 ans et plus.

Covéa Multi Immobilier :

• orientations des placements : actions secteur immobilier,

• zone géographique : Europe,

• durée de placement recommandée : 5 ans et plus.

e. Support : fonds de sélection de valeurs.

Covéa Actions Investissements :

• orientations des placements : actions,

• zone géographique : monde,

• durée de placement recommandée : 5 ans et plus.

Valeur Intrinsèque :

• orientations des placements : actions,

• zone géographique : monde,

• durée de placement recommandée : 5 ans et plus.

f. Support : fonds ISR.

Covéa Espace ISR :

• orientations des placements : actions,

• zone géographique : France,

• durée de placement recommandée : 5 ans et plus.

Covéa Actions Solidaires :

• orientations des placements : actions,

• zone géographique : Europe,

• durée de placement recommandée : 5 ans et plus.

Covéa Horizon Durable :

• orientations des placements : diversifié,

• zone géographique : monde,

• durée de placement recommandée : 5 ans et plus.

B. Produit : Covéa Patrimoine.

Forme juridique : FCP de droit français.

Date de création : 28.04.2014.

Catégorie : diversifié.

Code ISIN : FR0011790559

Société de gestion : Covéa Finance.

Dépositaire : CACEIS Bank.

Actif net (part C) au 31.12.2014 : 62 millions d'euros.

Objectif de gestion : réaliser une performance sur les marchés actions et taux internationaux en se fondant sur les perspectives économiques et financières établies par la société de gestion et en recherchant le meilleur couple rentabilité/risque sur un horizon d'au moins 5 ans.

Valeur liquidative au 31.12.2014 : 101,97 €.

Affectation des résultats : capitalisation.

Frais de gestion maximum : 1,60 % T.T.C.

Stratégie d'investissement : gestion flexible d'un portefeuille en OPC et en valeurs mobilières françaises et étrangères : obligations, actions, titres de créances négociables et toute autre valeur négociée sur un marché réglementé.

Niveau de risque : 4 sur 7.

Durée de placement recommandée : 5 ans et plus.

2014 : historique trop récent.

2013 : historique trop récent.

2012 : historique trop récent.

3 ans : historique trop récent.

5 ans : historique trop récent.

8 ans : historique trop récent.

Support adapté pour : investir sur un Fonds sans contrainte de gestion permettant de s'adapter en permanence à l'évolution des marchés et d'en saisir les opportunités.

C. Produit : Covéa Sécurité.

Forme juridique : Sicav de droit français.

Date de création : 06.03.1998.

Catégorie : monétaire court terme.

Code ISIN : FR0000931412 (C).

Société de gestion : Covéa Finance.

Dépositaire : CACEIS Bank.

Actif net (part C) au 31.12.2014 : 552,25 millions d'euros.

Objectif de gestion : obtenir une performance égale à celle de l'indice de référence EONIA après prélèvement des frais de gestion.

Valeur liquidative au 31.12.2014 : 223,97 €.

Affectation des résultats : capitalisation.

Frais de gestion maximum : 0,30 % T.T.C.

Stratégie d'investissement : Sicav investie dans des titres de créance à court terme de la zone euro.

Niveau de risque : 1 sur 7.

Durée de placement recommandée : 1 an.

2014 :

• performances : 0,13 %,

• volatilité : 0,03 %.

2013 :

• performances : 0,04 %,

• volatilité : 0,01 %.

2012 :

• performances : 0,31 %,

• volatilité : 0,03 %.

3 ans :

• performances : 0,48 %,

• volatilité : 0,03 %.

5 ans :

• performances : 1,99 %,

• volatilité : 0,05 %.

8 ans :

• performances : 11,86 %,

• volatilité : 0,23 %.

Support adapté pour : un placement de courte durée dans l'attente d'une opportunité pour se (re)positionner sur un OPCVM plus dynamique ou dans l'attente de la concrétisation d'un projet personnel.

D. Produit : Covéa Profil Équilibre.

Forme juridique : FCP de droit français.

Date de création : 23.01.1998.

Catégorie : Diversifié. Fonds profilé équilibre à dominante obligataire.

Code ISIN : FR0010395608 (C).

Société de gestion : Covéa Finance.

Dépositaire : RBC Investor Service Bank France S.A..

Actif net (part C) au 31.12.2014 : 225,30 millions d'euros.

Objectif de gestion : obtenir, sur un horizon d'investissement moyen terme (3 à 5 ans), une performance supérieure à celle de l'indice composite 40 % MSCI World et 60 % Euro-MTS Global.

Valeur liquidative au 31.12.2014 : 12,01 €.

Affectation des résultats : capitalisation.

Frais de gestion maximum : 1,10 % T.T.C.

Stratégie d'investissement : la combinaison "équilibrée" du portefeuille entre obligations et actions (maximum 60 %) permet à l'investisseur de dynamiser son épargne sur la durée tout en limitant la prise de risque.

Niveau de risque : 4 sur 7.

Durée de placement recommandée : 3 ans et plus.

2014 :

• performances : 7,23 %,

• volatilité : 6,16 %.

2013 :

• performances : 7,38 %,

• volatilité : 4,75 %.

2012 :

• performances : 8,08 %,

• volatilité : 3,93 %.

3 ans :

• performances : 24,46 %,

• volatilité : 5,11 %.

5 ans :

• performances : 32,27 %,

• volatilité : 5,94 %.

8 ans :

• performances : 21,19 %,

• volatilité : 8,03 %.

Support adapté pour : investir sur une durée intermédiaire et bénéficier du dynamisme des actions tout en amortissant le risque du portefeuille par le biais des instruments de taux.

E. Produit : Covéa Profil Dynamique.

Forme juridique : FCP de droit français.

Date de création : 20.03.1998.

Catégorie : diversifié. Fonds profilés dynamique à dominante actions.

Code ISIN : FR0007019039 (C).

Société de gestion : Covéa Finance.

Dépositaire : CACEIS Bank.

Actif net (part C) au 31.12.2014 : 265,31 millions d'euros.

Objectif de gestion : procurer aux investisseurs, à long terme (plus de 5 ans), une performance supérieure à celle de l'indice composite 60 % MSCI World et 40 % Euro MTS Global.

Valeur liquidative au 31.12.2014 : 124,27 €.

Affectation des résultats : capitalisation.

Frais de gestion maximum : 1,25 % T.T.C.

Stratégie d'investissement : gestion profilée avec une prépondérance des investissements en actions (0 à 80 %) permettant à l'investisseur de dynamiser son épargne. Celui-ci bénéficie grâce à la technique des Fonds de Fonds de l'expertise des meilleurs gestionnaires internationaux. La large diversification (pays, secteurs, styles, taille de capitalisation) en fait un outil idéal pour un investissement à dominante actions. En cas de repli des marchés boursiers internationaux, la composante de taux lui permet d'atténuer la baisse.

Niveau de risque : 5 sur 7.

Durée de placement recommandée : 5 ans et plus.

2014 :

• performances : 11,11 %,

• volatilité : 8,81 %.

2013 :

• performances : 11,66 %,

• volatilité : 7,54 %.

2012 :

• performances : 11,45 %,

• volatilité : 8,74 %.

3 ans :

• performances : 38,28 %,

• volatilité : 8,12 %.

5 ans :

• performances : 34,99 %,

• volatilité : 11,02 %.

8 ans :

• performances : 16,53 %,

• volatilité : 12,30 %.

Support adapté pour : privilégier le potentiel de performance d'actions internationales à travers une sélection d'OPCVM, en acceptant une prise de risque importante.

F. Produit : Covéa Profil Offensif.

Forme juridique : FCP de droit français.

Date de création : 23.01.1998.

Catégorie : actions internationales.

Code ISIN : FR0010395624 (C).

Société de gestion : Covéa Finance.

Dépositaire : RBC Investor Services Bank France S.A..

Actif net (part C) au 31.12.2014 : 141,72 millions d'euros.

Objectif de gestion : réaliser une performance supérieure à celle de l'indice composite 80 % MSCI World et 20 % Euro MTS Global exprimé en euro sur un horizon d'au moins 5 ans.

Valeur liquidative au 31.12.2014 : 12,28 €.

Affectation des résultats : capitalisation.

Frais de gestion maximum : 1,25 % T.T.C.

Stratégie d'investissement : fonds de fonds d'actions internationales dont la part investie en actions varie entre 60 % et 100 % de l'actif.

Niveau de risque : 5 sur 7.

Durée de placement recommandée : 5 ans et plus.

2014 :

• performances : 15,31 %,

• volatilité : 11,66 %.

2013 :

• performances : 15,76 %,

• volatilité : 8,73 %.

2012 :

• performances : 10,05 %,

• volatilité : 6,97 %.

3 ans :

• performances : 46,89 %,

• volatilité : 9,56 %.

5 ans :

• performances : 60,31 %,

• volatilité : 11,24 %.

8 ans :

• performances : 25,36 %,

• volatilité : 15,17 %.

Support adapté pour : privilégier le potentiel de performance d'actions internationales à travers une sélection d'OPCVM en acceptant une prise de risque importante.

G. Produit : Covéa Actions France.

Forme juridique : Sicav de droit français.

Date de création : 06.07.1999.

Catégorie : actions françaises.

Code ISIN : FR0000289381 (C).

Société de gestion : Covéa Finance.

Dépositaire : CACEIS Bank.

Actif net (part C) au 31.12.2014 : 144,42 millions d'euros.

Objectif de gestion : rechercher une plus-value des investissements effectuée sur le marché français des actions, par le biais d'une gestion active.

Valeur liquidative au 31.12.2014 : 41,74 €.

Affectation des résultats : capitalisation.

Frais de gestion maximum : 1,60 % T.T.C.

Stratégie d'investissement : investir dans les valeurs françaises présentant de bonnes qualités fondamentales et un potentiel de valorisation intéressant sur un horizon moyen terme.

Niveau de risque : 6 sur 7.

Durée de placement recommandée : 5 ans et plus.

2014 :

• performances : 2,38 %,

• volatilité : 14,58 %.

2013 :

• performances : 22,32 %,

• volatilité : 14,85 %.

2012 :

• performances : moins 19,16 %,

• volatilité : 18,19 %.

3 ans :

• performances : 49,23 %,

• volatilité : 14,66 %.

5 ans :

• performances : 26,64 %,

• volatilité : 18,94 %.

8 ans :

• performances : 1,02 %,

• volatilité : 22,18 %.

Support adapté pour : investir dans les valeurs du marché boursier français.

H. Produit : Covéa Actions Europe.

Forme juridique : FCP de droit français.

Date de création : 09.11.1990.

Catégorie : actions des pays de l'Union Européenne.

Code ISIN : FR0000985368 (C).

Société de gestion : Covéa Finance.

Dépositaire : CACEIS Bank.

Actif net (part C) au 31.12.2014 : 68,10 millions d'euros.

Objectif de gestion : réaliser une performance, à un horizon de 5 ans, supérieure à celle de l'indice MSCI Pan Europe.

Valeur liquidative au 31.12.2014 : 205,49 €.

Affectation des résultats : capitalisation.

Frais de gestion maximum : 1,55 % T.T.C.

Stratégie d'investissement : investir dans les valeurs cotées sur les plus grandes places financières de la Communauté Européenne : Francfort, Paris, Londres, Milan... La sélection de titres est fondée sur une gestion active et collégiale du portefeuille. Le choix des actions reflète les anticipations du gérant sur leurs performances futures et représente ses convictions d'investissement.

Niveau de risque : 6 sur 7.

Durée de placement recommandée : 5 ans et plus.

2014 :

• performances : 3,74 %,

• volatilité : 12,93 %.

2013 :

• performances : 18,07 %,

• volatilité : 12,29 %.

2012 :

• performances : 16,50 %,

• volatilité : 13,78 %.

3 ans :

• performances : 42,69 %,

• volatilité : 12,56 %.

5 ans :

• performances : 33,50 %,

• volatilité : 15,43 %.

8 ans :

• performances : 11,80 %,

• volatilité : 19,73 %.

Support adapté pour : faire fructifier son épargne en investissant en actions européennes.

I. Produit : Covéa Actions Monde.

Forme juridique : Sicav de droit français.

Date de création : 27.12.1983.

Catégorie : actions internationales.

Code ISIN : FR0010567552 (A).

Société de gestion : Covéa Finance.

Dépositaire : RBC Investor Services Bank France S.A..

Actif net (part A au 31.12.2014 : 210,71 millions d'euros.

Objectif de gestion : réaliser une performance à un horizon de 5 ans supérieure à un indice composé de 52 % du S et P 500, 40 % MSCI Pan Euro et 8 % MSCI Asia (indices MSCI représentatifs des Marchés d'actions des zones considérées).

Valeur liquidative au 31.12.2014 : 140,08 €.

Affectation des résultats : capitalisation.

Frais de gestion maximum : 1,70 % T.T.C.

Stratégie d'investissement : investir dans les valeurs cotées sur les plus grandes places financières internationales des pays développés : New-York, Londres, Tokyo, Paris... Le portefeuille est en permanence investi à 60 % minimum en Actions. La large diversification des investissements permet de maximiser les opportunités.

Niveau de risque : 5 sur 7.

Durée de placement recommandée : 5 ans et plus.

2014 :

• performances : 15,65 %,

• volatilité : 13,26 %.

2013 :

• performances : 16,84 %,

• volatilité : 10,18 %.

2012 :

• performances : 12,44 %,

• volatilité : 10,69 %.

3 ans :

• performances : 51,94 %,

• volatilité : 11,37 %.

5 ans :

• performances : 57,75 %,

• volatilité : 13,74 %.

8 ans :

• performances : 23,03 %,

• volatilité : 18,83 %.

Support adapté pour : faire fructifier son épargne grâce à un portefeuille d'actions internationales largement diversifié.

J. Produit : Covéa Actions Amérique.

Forme juridique : Sicav de droit français.

Date de création : 15.03.2000.

Catégorie : actions internationales.

Code ISIN : FR0000934937 (A).

Société de gestion : Covéa Finance.

Dépositaire : CACEIS Bank.

Actif net (part A) au 31.12.2014 : 271,02 millions d'euros.

Objectif de gestion : obtenir une performance supérieure à celle des marchés actions nord américains matérialisée par l'indice S et P 500 en euro.

Valeur liquidative au 31.12.2014 : 35,47 €.

Affectation des résultats : capitalisation.

Frais de gestion maximum : 1,60 %.

Stratégie d'investissement : Sicav investie au minimum à 60 % de l'actif en valeurs nord-américaines (États-Unis et Canada).

Niveau de risque : 5 sur 7.

Durée de placement recommandée : 5 ans et plus.

2014 :

• performances : 23,25 %,

• volatilité : 16,15 %.

2013 :

• performances : 18,10 %,

• volatilité : 12,65 %.

2012 :

• performances : 7,98 %,

• volatilité : 12,67 %.

3 ans :

• performances : 57,16 %,

• volatilité : 12,48 %.

5 ans :

• performances : 99,83 %,

• volatilité : 14,63 %.

8 ans :

• performances : 73,70 %,

• volatilité : 17,97 %.

Support adapté pour : faire fructifier son épargne en investissant sur des actions nord américaines (U.S.A. et Canada).

K. Produit : Covéa Actions Japon.

Forme juridique : Sicav de droit français.

Date de création : 15.07.1997.

Catégorie : actions internationales.

Code ISIN : FR0000289431.

Société de gestion : Covéa Finance.

Dépositaire : CACEIS Bank.

Actif net au 31.12.2014 : 84,24 millions d'euros.

Objectif de gestion : rechercher une dynamisation des investissements en actions et titres assimilables effectués sur le marché japonais par le biais d'une gestion active.

Valeur liquidative au 31.12.2014 : 24,34 €.

Affectation des résultats : capitalisation.

Frais de gestion maximum : 1,90 % T.T.C.

Stratégie d'investissement : Sicav investie en actions du marché japonais.

Niveau de risque : 5 sur 7.

Durée de placement recommandée : 5 ans et plus.

2014 :

• performances : 2,44 %,

• volatilité : 16,98 %.

2013 :

• performances : 18,80 %,

• volatilité : 19,68 %.

2012 :

• performances : 5,71 %,

• volatilité : 11,44 %.

3 ans :

• performances : 28,65 %,

• volatilité : 15,14 %.

5 ans :

• performances : 44,37 %,

• volatilité : 14,52 %.

8 ans :

• performances : moins 7,38 %,

• volatilité : 16,51 %.

Support adapté pour : faire fructifier son épargne en investissant sur des actions japonaises.

L. Produit : Covéa Multi Europe.

Forme juridique : Sicav de droit français.

Date de création : 27.12.1988.

Catégorie : actions des pays de l'Union Européenne.

Code ISIN : FR0000939852 (A).

Société de gestion : Covéa Finance.

Dépositaire : RBS Investor Services Bank France S.A..

Actif net (part A) au 31.12.2014 : 368,82 millions d'euros.

Objectif de gestion : procurer à l'investisseur une performance à long terme supérieure à celle de l'indice Dow Jones STOXX 600 Euro Price.

Valeur liquidative au 31.12.2014 : 41,84 €.

Affectation des résultats : capitalisation.

Frais de gestion maximum : 1,30 % T.T.C.

Stratégie d'investissement : profiter d'une large diversification des placements grâce à une sélection d'OPCVM investis en actions européennes.

Niveau de risque : 6 sur 7.

Durée de placement recommandée : 5 ans et plus.

2014 :

• performances : 4,31 %,

• volatilité : 12,52 %.

2013 :

• performances : 18,84 %,

• volatilité : 11,09 %.

2012 :

• performances : 15,89 %,

• volatilité : 13,08 %.

3 ans :

• performances : 43,66 %,

• volatilité : 12,12 %.

5 ans :

• performances : 41,21 %,

• volatilité : 15,41 %.

8 ans :

• performances : 5,03 %,

• volatilité : 20,77 %.

Support adapté pour : dynamiser et diversifier son investissement grâce à l'accès aux meilleurs gestionnaires de fonds d'actions européennes.

M. Produit : Covéa Multi Monde.

Forme juridique : FCP de droit français.

Date de création : 28.12.2000.

Catégorie : actions internationales.

Code ISIN : FR00000970550 (A).

Société de gestion : Covéa Finance.

Dépositaire : RBC Investor Services Bank France S.A..

Actif net (part A) au 31.12.2014 : 399,07 millions d'euros.

Objectif de gestion : procurer à l'investisseur une performance supérieure à celle de l'indice MSCI All Countries (AC) World en euro, sur un horizon d'investissement de 5 ans.

Valeur liquidative au 31.12.2014 : 56,69 €.

Affectation des résultats : capitalisation.

Frais de gestion maximum : 1,30 % T.T.C.

Stratégie d'investissement : la sélection de gestionnaires mise en œuvre vise à recourir aux spécialistes internationaux de chaque compartiment (pays, taille de capitalisation, styles de gestion, secteurs...) pour maximiser les opportunités au niveau mondial et pour atteindre un haut degré de diversification, gage d'une meilleure maîtrise des risques.

Niveau de risque : 5 sur 7.

Durée de placement recommandée : 5 ans et plus.

2014 :

• performances : 14,85 %,

• volatilité : 13,03 %.

2013 :

• performances : 17,38 %,

• volatilité : 9,34 %.

2012 :

• performances : 15,29 %,

• volatilité : 9,20 %.

3 ans :

• performances : 55,43 %,

• volatilité : 11,09 %.

5 ans :

• performances 75,30 %,

• volatilité : 13,16 %.

8 ans :

• performances : 39,09 %,

• volatilité : 18,42 %.

Support adapté pour : dynamiser et diversifier son investissement grâce à l'accès aux meilleurs gestionnaires de fonds d'actions internationales.

N. Produit : Covéa Multi Émergents.

Forme juridique : FCP de droit français.

Date de création : 17.09.2008.

Catégorie : actions internationales.

Code ISIN : FR0010652495 (A).

Société de gestion : Covéa Finance.

Dépositaire : RBC Investor Services Bank France S.A..

Actif net (part A) au 31.12.2014 : 6,48 millions d'euros.

Objectif de gestion : Réaliser une performance supérieure à celle de l'indice MSCI Emerging Market en investissant dans des fonds internationaux spécialisés par pays ou zone géographique.

Valeur liquidative au 31.12.2014 : 177,21 €.

Affectation des résultats : capitalisation.

Frais de gestion maximum : 1,50 % T.T.C.

Stratégie d'investissement : FCP investi des OPCVM d'actions émergentes.

Niveau de risque : 6 sur 7.

Durée de placement recommandée : 5 ans et plus.

2014 :

• performances : 6,98 %,

• volatilité : 11,74 %.

2013 :

• performances : moins 8,11 %,

• volatilité : 11,05 %.

2012 :

• performances : 9,70 %,

• volatilité : 10,90 %.

3 ans :

• performances : 7,84 %,

• volatilité : 11,77 %.

5 ans :

• performances : 12,95 %,

• volatilité : 14,46 %.

8 ans : historique trop récent.

Support adapté pour : diversifier son épargne sur les actions des pays émergents.

O. Produit : Covéa Multi Immobilier.

Forme juridique : Sicav de droit français.

Date de création : 22.11.1988.

Catégorie : actions des Pays de l'Union Européenne.

Code ISIN : FR0000939860 (A).

Société de gestion : Covéa Finance.

Dépositaire : RBC Investor Services Bank France S.A..

Actif net (part A) au 31.12.2014 : 51,96 millions d'euros.

Objectif de gestion : obtenir une performance supérieure à son indice de référence 70 % EPRA Zone Euro et 30 % EPRA Europe en étant exposé aux marchés d'actions Européennes du secteur immobilier.

Valeur liquidative au 31.12.2014 : 84,57 €.

Affectation des résultats : capitalisation.

Frais de gestion maximum : 1,30 %.

Stratégie d'investissement : Sicav investie dans des OPCVM d'actions européennes privilégiant le secteur immobilier.

Niveau de risque : 6 sur 7.

Durée de placement recommandée : 5 ans et plus.

2014 :

• performances : 21,18 %,

• volatilité : 12,48 %.

2013 :

• performances : 7,42 %,

• volatilité : 11,66 %.

2012 :

• performances : 24,62 %,

• volatilité : 13,46 %.

3 ans :

• performances : 62,21 %,

• volatilité : 12,33 %.

5 ans :

• performances : 55,32 %,

• volatilité : 15,82 %.

8 ans :

• performances : moins 1,14 %,

• volatilité : 23,60 %.

Support adapté pour : diversifier son épargne sur des actions européennes privilégiant le secteur immobilier.

P. Produit : Covéa Actions Investissement.

Forme juridique : FCP de droit français.

Date de création : 15.02.1996.

Catégorie : actions internationales.

Code ISIN : FR0007497789.

Société de gestion : Covéa Finance.

Dépositaire : CACEIS Bank.

Actif net au 31.12.2014 : 304,78 millions d'euros.

Objectif de gestion : obtenir une performance supérieure à celle de l'indice composé à 60 % S et P 500 et 40 % MSCI Pan Euro.

Valeur liquidative au 31.12.2014 : 5 521,74 €.

Affectation des résultats : capitalisation.

Frais de gestion maximum : 1 % T.T.C.

Stratégie d'investissement : le fond est géré selon la thématique "croissance à prix raisonnable" à partir de critères de croissance de l'activité et des profits, de régularité des profits et de valorisation.

Niveau de risque : 5 sur 7.

Durée de placement recommandée : 5 ans et plus.

2014 :

• performances : 16,95 %,

• volatilité : 13,45 %.

2013 :

• performances : 18,25 %,

• volatilité : 10,21 %.

2012 :

• performances : 11,17 %,

• volatilité : 10,65 %.

3 ans :

• performances : 53,75 %,

• volatilité : 11,19 %.

5 ans :

• performances : 82,30 %,

• volatilité : 12,18 %.

8 ans :

• performances : 54,88 %,

• volatilité : 13,78 %.

Support adapté pour : valoriser son investissement en actions internationales sur la période de détention recommandée (5 ans et plus).

Q. Produit : Valeur Intrinsèque.

Forme juridique : FCP de droit français.

Date de création : 06.06.2001.

Catégorie : actions internationales.

Code ISIN : FR0000979221 (P).

Société de gestion : Pastel et Associés.

Dépositaire : CACEIS Bank.

Actif net (part P) au 31.12.2014 : 96,58 millions d'euros.

Objectif de gestion : obtenir une appréciation du capital investi, sur un horizon de placement de 5 ans par le biais de la gestion discrétionnaire d'un portefeuille principalement investi en actions internationales. Le FCP ne comporte aucune garantie de performance.

Valeur liquidative au 31.12.2014 : 2 306,05 €.

Affectation des résultats : capitalisation.

Frais de gestion maximum : 2,25 % T.T.C. + frais de sur-performance. 20 % net de toute taxe de la performance du FCP supérieur à la performance augmentée de 1 % l'an de l'indice MSCI World en euro.

Stratégie d'investissement : la stratégie d'investissement du FCP Valeur Intrinsèque est fondamentale et ne suit aucun indice de référence ; la composition des indices n'est donc pas prise en compte, que ce soit en terme de secteur ou de zone géographique. En vue de réaliser son objectif de gestion, Valeur Intrinsèque est principalement investi en actions de sociétés cotées, françaises ou étrangères, au terme d'un processus de sélection systématique et rigoureux. Ce processus est mis en œuvre sans recours aux bureaux d'étude des intermédiaires financiers et indépendamment de la mode boursière du moment.

Niveau de risque : 6 sur 7.

Durée de placement recommandée : 5 ans et plus.

2014 :

• performances : moins 3,08 %,

• volatilité : 10,33 %.

2013 :

• performances : 26,82 %,

• volatilité : 10,69 %.

2012 :

• performances : 22,58 %,

• volatilité : 16,14 %.

3 ans :

• performances : 50,67 %,

• volatilité : 13,23 %.

5 ans :

• performances : 49,06 %,

• volatilité : 16,43 %.

8 ans :

• performances : 28,54 %,

• volatilité : 22,48 %.

Support adapté pour : rechercher sur le long terme une appréciation de son investissement en actions moins dépendant de la volatilité des marchés financiers.

R. Produit : Covéa Espace ISR.

Forme juridique : FCP de droit français.

Date de création : 16.12.2008.

Catégorie : actions françaises.

Code ISIN : FR0010689794.

Société de gestion : Covéa Finance.

Dépositaire : CACEIS Bank.

Actif net au 31.12.2014 : 27,70 millions d'euros.

Objectif de gestion : rechercher une performance à long terme, à travers une exposition au marché des actions françaises et une politique active d'investissement socialement responsable effectuée sur la base de critères financiers mais également de critères sociaux, sociétaux et environnementaux (Environnement, Santé, Pouvoir d'Achat, Création d'Emplois).

Valeur liquidative au 31.12.2014 : 178,15 €.

Affectation des résultats : capitalisation.

Frais de gestion maximum : 1,60 % T.T.C.

Stratégie d'investissement : FCP investi essentiellement en actions à partir d'une démarche d'investissement socialement responsable qui s'appuie sur les piliers fondamentaux du développement durable.

Niveau de risque : 6 sur 7.

Durée de placement recommandée : 5 ans et plus.

2014 :

• performances : 7,18 %,

• volatilité : 13,30 %.

2013 :

• performances : 16,38 %,

• volatilité : 11,01 %.

2012 :

• performances : 22,80 %,

• volatilité : 13,66 %.

3 ans :

• performances : 53,18 %,

• volatilité : 11,34 %.

5 ans :

• performances : 34,37 %,

• volatilité : 15,44 %.

8 ans : historique trop récent.

Support adapté pour : effectuer un Investissement Socialement Responsable à travers un placement en actions, pour conjuguer éthique et recherche de performance.

S. Produit : Covéa Actions Solidaires.

Forme juridique : FCP de droit français.

Date de création : 13.12.2007.

Catégorie : actions des pays de la zone euro.

Code ISIN : FR0010535625 (C).

Société de gestion : Covéa Finance SAS.

Dépositaire : CACEIS Bank.

Actif net (part C) au 31.12.2014 : 7,73 millions d'euros.

Objectif de gestion : rechercher une performance à long terme, à travers une politique active d'investissement sur la base de critères financiers mais également de critères sociaux : sélection d'actions de sociétés françaises et de la zone euro alliant rentabilité financière et politique de valorisation de ses ressources humaines.

Valeur liquidative au 31.12.2014 : 112,31 €.

Affectation des résultats : capitalisation.

Frais de gestion maximum : 1,90 % T.T.C.

Stratégie d'investissement : FCP investi au minimum à 75 % de l'actif en actions de la zone euro dont 50 % minimum en sociétés françaises, et entre 5 et 20 % dans des organismes ou OPCVM solidaires (associations ADIE et Habitat et Humanisme).

Niveau de risque : 6 sur 7.

Durée de placement recommandée : 5 ans et plus.

2014 :

• performances : 3,03 %,

• volatilité : 12,03 %.

2013 :

• performances : 20,85 %,

• volatilité : 13,26 %.

2012 :

• performances : 18,20 %,

• volatilité : 14,90 %.

3 ans :

• performances : 47,18 %,

• volatilité : 12,53 %.

5 ans :

• performances : 24,21 %,

• volatilité : 16,12 %.

8 ans : historique trop récent.

Support adapté pour : effectuer un Investissement Socialement Responsable à travers un placement en actions pour conjuguer éthique et recherche de performance.

T. Produit : Covéa Horizon Durable.

Forme juridique : Sicav de droit français.

Date de création : 05.07.2001.

Catégorie : diversifié.

Code ISIN : FR0000002164.

Société de gestion : Covéa Finance SAS.

Dépositaire : CACEIS Bank.

Actif net au 31.12.2014 : 17,66 millions d'euros.

Objectif de gestion : rechercher une performance à long terme, à travers une politique active d'allocation sur la base de critères financiers mais également de critères socialement responsables.

Valeur liquidative au 31.12.2014 : 41,66 €.

Affectation des résultats : capitalisation.

Frais de gestion maximum : 2,39 % T.T.C.

Stratégie d'investissement : Sicav investie dans des valeurs internationales sélectionnées sur la base de critères financiers et d'engagement socialement responsable.

Niveau de risque : 5 sur 7.

Durée de placement recommandée : 5 ans et plus.

2014 :

• performances : 4,70 %,

• volatilité : 11,05 %.

2013 :

• performances : 17,65 %,

• volatilité : 10,48 %.

2012 :

• performances : moins 7,47 %,

• volatilité : 18,51 %.

3 ans :

• performances : 41,89 %,

• volatilité : 10,80 %.

5 ans :

• performances : 37,31 %,

• volatilité : 13,27 %.

8 ans :

• performances : 27,75 %,

• volatilité : 16,32 %.

Support adapté pour : effectuer un Investissement Socialement Responsable à travers un placement diversifié pour conjuguer éthique et recherche de performance.

Les performances n'étant pas constantes dans le temps, les performances passées ne préjugent pas des performances à venir.

La valorisation de votre épargne peut ainsi fluctuer à la hausse comme à la baisse.

Niveau de risque (échelle de 0 pour le minimum à 7 pour le maximum).



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